Что не возвращается залог или задаток что выгоднее

Функции задатка

В чем разница залога и задатка? Прежде всего, в задачах каждой из денежных сумм. Задаток выполняет следующие функции:

  • платёжную – данный вид обеспечения характеризуется как платёжный и выступает как один из способов платежа;
  • обеспечительную — предотвращает возможность неисполнения другой стороной взятых на себя обязательств, включая также ненадлежащее их исполнение;
  • доказательственную – свидетельствует о том, что стороны на действительно заключили данную сделку, вследствие которой у них появились определённые обязательства, обеспечиваемые задатком.

Наличие этих функций даёт основания для определения задатка как самостоятельного вида обеспечения и позволяет отграничить его от других видов.

При этом процедура его возвращения не слишком трудная. Поскольку у задатка есть штрафная функция, то именно она является гарантом обеспечения интересов обеих сторон, что заключается в следующем:

  1. Если та сторона, которая выдаёт денежные средства в качестве задатка, отступает от принятых договорённостей, то он их потеряет, так как в подобной ситуации другая сторона имеет полное право оставить их себе.
  2. Если одна из сторон, которая получила деньга в виде задатка, не выполняет установленные договором обязательства, она не только должна вернуть всю сумму задатка, но и точно такую же в качестве штрафа, то есть в двойном размере. Чаще всего заметна разница залога или задатка при покупке квартиры.

В первом варианте штрафные санкции применяются посредством невозврата финансовых средств, во втором же деньги придётся взыскивать и, скорее всего, делать это нужно будет через суд.

Кроме штрафа, равного сумме задатка, контрагент, который нарушил свои обязательства, должен возместить другой стороне её убытки, вычитая размер задатка.

Если же договор был расторгнут из-за каких-либо форс-мажорных обстоятельств, то стороны могут договориться между собой об иных способах возмещения. В чем разница залога и задатка, рассмотрим ниже.

Что такое предоплата?

Что не возвращается залог или задаток что выгоднее

Предоплата – это определенная денежная сумма, которую покупатель перечисляет на счет продавца в качестве предварительного платежа по договору купли-продажи.

Предоплата указывает на серьезность намерений сторон, а также используется в качестве предварительного платежа для частичной оплаты квартиры при покупке.

Сведения о предоплате должны быть прописаны в основном договоре купли-продажи, но в ряде случаев также допускается заключение отдельного договора о предоплате, который будет использоваться в качестве приложения к основному соглашению.

Существует два типа предоплат: задаток и аванс.

Похожим по смыслу является договор залога, однако он подразумевает передачу не денег, а материальных ценностей. Эти способы очень близки по смыслу, однако путать их нельзя, поскольку они имеют ряд юридических отличий.

1) данные о сторонах сделки;

2) размер предоплаты и дата внесения платежа;

3) ссылка на основной договор купли-продажи квартиры;

4) тип предоплаты – аванс, задаток или залог (если эти сведения не указаны, но передаются деньги, то по умолчанию считается, что деньги вносятся в качестве аванса);

5) дополнительные обязательства, которые возникают у продавца и покупателя после внесения предоплаты, а также ответственность в случае нарушения этих обязательств;

6) подписи сторон.

В чем отличия аванса, задатка и залога?

Главное отличие между ними заключается в том, что задаток выполняет как обеспечительную, так и штрафную функцию, тогда как аванс – только обеспечительную.

Если после передачи денег был выполнен основной договор купли-продажи и квартира перешла к новому законному владельцу, то разницу между авансом и задатком можно и не заметить.

1) если предоплата осуществлялась в форме аванса, то в случае аннулирования основной сделки купли-продажи продавец должен вернуть покупателю аванс в полном объеме. При этом вина каждой из сторон не учитывается.

2) Если же предоплата осуществлялась в форме задатка, то в случае аннулирования сделки продажи квартиры возможно несколько вариантов. Если инициатором отмены договора является продавец, то он обязан вернуть задаток несостоявшемуся продавцу в двойном размере. Если же инициатором аннулирования договора является покупатель, то продавец может не возвращать ему задаток (то есть фактически деньги конфискуются в пользу пострадавшей стороны).

3) Если предоплата осуществлялась в форме залога, то в случае срыва основной сделки реализация залогового имущества осуществляется на основании основного договора.

Некоторые нюансы использования задатка

Выделяются несколько групп соглашений, считающихся заключёнными с того момента, когда пройдут государственную регистрацию. К ним относятся и все сделки, которые заключаются с объектами недвижимости, предназначенными для жилья. Те договоры, объектом которых выступают земельные участки и нежилые помещения, являются заключёнными с того момента, когда были подписаны.

В итоге возникает ситуация, что внесение положения о задатке в соглашение, становящееся действительным с момента государственной регистрации, и выплата его суммы до регистрации не вызовут санкций, которые предусматриваются в случае с задатком. Правда, чаще всего при возникновении таких ситуаций суды всё же признают эту сумму в качестве аванса, и её возвращают владельцу, однако о двойном её размере в подобном случае нужно забыть. В чем разница залога и задатка при покупке недвижимости, теперь понятно.

Данное правило относится также к договорам аренды, которые заключаются более чем на один год, поскольку соглашения, имеющие меньший срок, государственной регистрации не подлежат. Обычно риелторы при работе с такими суммами оформляют отдельный документ, регламентирующий внесение задатка.

Залог при покупке

1) Если покупатель твердо решил купить квартиру и у него нет проблем с деньгами, то рекомендуется составлять соглашение о задатке. Таким образом снижается вероятность аннулирования основного договора купли-продажи, и, даже если это произойдет, то несостоявшийся покупатель получит справедливую компенсацию.

Еще по теме  Как составить расписку в получении задатка за квартиру

2) Если в свою очередь продавец решил продать квартиру и доверяет своему партнеру, то также рекомендуется составлять соглашение о задатке. Если основная сделка сорвется по вине покупателя, то продавец также получит справедливую компенсацию.

3) Если какая-либо из сторон не уверена в своих силах или не доверяет партнеру, то имеет смысл ограничиться передачей аванса. Такой договор можно в любой момент разорвать, а аннулирование не приведет к наложению штрафа.

4) Договор залога при покупке квартиры заключается достаточно редко, поскольку аванс и задаток удобнее. Единственное исключение из этого правила – ипотечные соглашения.

Авансом называют денежную сумму, которую покупатель вносит в счет оплаты приобретаемого объекта недвижимости. Отсюда проистекают два следствия, отличающие аванс от задатка:

  • если сделка не состоялась, сумма аванса при покупке квартиры возвращается в полной мере, независимо от того, кто виновен в срыве;
  • ни продавец, ни покупатель не наказываются штрафными санкциями.

То есть, аванс выполняет только одну функцию – платежную. Однако о нем тоже должен быть составлен договор, чтобы ни у одной из сторон не возникло соблазна назвать внесение аванса при покупке квартиры задатком. Есть еще одна тонкость: денежные средства, внесенные по договору, подлежащему государственной регистрации, до момента его регистрации считаются авансом.

С одной стороны, задаток обычно выгоден и покупателю, и продавцу. Он уравновешивает риски, которые несут обе стороны договора. Это значит, что стороны ответственны в случае неисполнения взятых на себя обязательств. Следовательно, сумма аванса при покупке квартиры выступает как гарантия того, что договор будет исполнен. Хотя 100% гарантии дать не может никто. Для покупателя задаток хорош, когда цены на рынке растут, для продавца – когда падают.

Задаток выгоден не только, если речь идет о сделках с продавцом, но и с агентством недвижимости, независимым риэлтором.

Задаток выгоден не всегда. Если срок исполнения договора слишком велик, то это может повлиять на цену объекта недвижимости. При изменении этого фактора стороны могут понести убытки.

С другой стороны, если продавец передумал, вернуть сумму в двойном размере, как то предусмотрено законодательством, не всегда получается. Иногда для этого приходится обращаться в суд. Но нужно помнить, что задаток оформляется в письменном виде отдельным договором. Иначе при возникновении споров он признается авансом.

Стоит отметить, что если дополнительные затраты при внесении задатка могут вырасти, то аванс на конечную стоимость жилья не влияет, поскольку возвращается полностью.

На вопрос подзаголовка также отвечает практикующий юрист.

Покупка квартиры или другой недвижимости требует крупных денежных вложений. Поэтому покупатели зачастую прибегают к заемным средствам, возврат которых иногда обеспечивается залогом. Его часто путают с задатком, но это – разные понятия.

Хотя и тот, и другой механизм выступают в качестве гарантий, но внесение залога при покупке квартиры гарантирует, что заемная сумма будет возвращена в будущем. Еще одно отличие состоит в том, что залог возвращают, а задаток – нет. К тому же, предметом залога не бывают денежные средства.

Человека, который предоставляет залог, называют залогодателем, а того, кто принимает такое имущества в качестве обеспечения платежей по долгу – залогодержателем.

По нормам Гражданского кодекса России, договор залога составляется в письменной форме и если того требует договор, обязательства которого он призван обеспечить, он заверяется нотариально. Одним из наиболее распространённых видов залога является недвижимость. Также залоговым имуществом бывают:

  • драгоценности;
  • ценные бумаги;
  • автомобили и др.

При этом стоит отметить, что отношения между покупателем и продавцом в этом случае будут регулироваться разными законами.

Если заложена не недвижимость, некоторые виды имущества могут передаваться во владение и пользование залогодержателю, который может использовать их для погашения долга покупателя. Тогда такой залог называется закладом.

Залог признают одним из самых надежных способов обеспечения займа. Тогда заемщик не может распорядиться своим имуществом без согласия кредитора. Преимуществами залога называют:

  • гарантию сохранности имущества, но которое обращают взыскание;
  • другие кредиторы претендуют на такое имущество только после погашения долга кредитодателю.

Договор

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Отдельного определения понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, однако оно употребляется и в Гражданском кодексе, и во многих других документах, и на практике сложностей с ним обычно не возникает.

Правовая природа аванса заключается в том, что заказчик или покупатель передает исполнителю или продавцу некую сумму денег для того, чтобы тот выполнил работы, оказал услуги, поставил товар. Теоретически аванс можно вернуть, пока стороны не приступили к исполнению договорных обязательств, этим он отличается от задатка. На практике аванс редко возвращают полностью в случае одностороннего отказа покупателя от сделки.

Рассмотрим простейшую сделку купли-продажи. Если покупатель отказывается от обязательств, продавец лишается запланированной прибыли, поэтому продавец может удержать вещи должника согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ. Покупатель в ответ может заявить суду о несоразмерности суммы штрафных санкций, предусмотренных договором.

Если продавец начал исполнение сделки и поставил часть товаров, покупатель должен возместить понесенные продавцом расходы, в том числе за счет аванса. Данная ситуация возможна только при добросовестном исполнении продавцом своих обязательств. В ином случае покупатель может требовать с продавца сумму аванса.

Что не возвращается залог или задаток что выгоднее

Если в той же ситуации вместо аванса в сделке фигурирует задаток, речь уже не идет о его возврате. В случае одностороннего отказа от исполнения своей части сделки покупатель может лишиться предоставленного задатка. Если продавец не исполнил свои обязательства, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка, а также возместить ей убытки, если только иное не оговорено в договоре. Суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Аванс выполняет только платежную и удостоверяющую функции, но не обеспечительную. Он уплачивается до исполнения договора в счет причитающихся платежей. Получатель в любом случае должен вернуть аванс вне зависимости от соблюдения условий договора. 

Задаток (ч. 1 ст. 380 ГК РФ) – это денежная сумма, которую одна сторона дает другой стороне в обеспечение исполнения условий договора. Если договор не исполнил тот, кто дал задаток, он остается у другой стороны. Если тот, кто получил задаток, не исполнил условия договора, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

По закону, если вы сомневаетесь, является ли сумма, уплаченная в счет будущих платежей, задатком, то ее можно считать авансом.

Еще по теме  Увольнение по уходу за ребенком до 14 лет в 2020 году

Например, если гражданин Иванов продает квартиру гражданину Петрову без предварительного договора, стороны составляют расписку, в которой отражают обоюдное желание заключить договор купли-продажи квартиры и задаток в 100 000 руб., который Петров передал Иванову в качестве обеспечения.

Петров хотел внести платеж за счет банковского кредита, но банк ему отказал, поэтому он попросил Иванова вернуть ему задаток. Иванов, ссылаясь на то, что задаток по закону не возвращается, отказал ему в этом, но так как они не заключили договор, такая денежная сумма не может являться задатком. Ее можно признать авансом, который должен быть Петрову возвращен.

Чтобы эти ситуации в принципе исключить, подобные отношения закрепляются в отдельном договоре (предварительном, например), который не регистрируется государством и действует после его подписания. Он поможет определить, в чем разница залога и задатка при продаже жилья, например.

Что не возвращается залог или задаток что выгоднее

Понятно, что аванс не несёт покупателю выгоды, так как в случае разрыва сделки ему просто вернут деньги, хотя при этом было потеряно время, а недвижимость не приобретена, равно как и проценты от использования его финансовых средств продавцом. Иногда недобросовестные продавцы берут аванс намеренно, чтобы была возможность на беспроцентной основе пользоваться чужими деньгами, причём принадлежащими не одному, а нескольким потенциальным покупателям.

Можно ли вернуть сумму, внесенную за квартиру?

Задаток, уплаченный за квартиру можно вернуть. Подобный обеспечительный платеж популярен при купле-продаже любой недвижимости.

Он гарантирует, что продавец не найдет покупателя, готового заплатить большую цену, а покупатель – продавца, предлагающего более низкую стоимость за свою недвижимость.

Таким образом, задаток вносит стабильность в данную область рыночных отношений.

Если сделка срывается по вине продавца, то он имеет обязанность отдать двойную сумму задатка, а если за неисполнение договора ответственна сторона давшая деньги, то сделанный предварительный платеж просто не возвращается (п.2 ст 381 ГК РФ).

Все сделки с недвижимостью должны осуществляться в письменной форме, и договор залога, аванса или соглашение о задатке при покупке квартиры не является исключением из этого правила.

Соглашения о предоплате должны быть подписаны всеми участниками сделки и включать в себя следующие сведения – данные о сторонах договора (ФИО, а также номер и серия паспорта), ссылка на основной договор купли-продажи, размер задатка или аванса, дата передачи денег, а также права и обязанности, которые появляются у каждой стороны после заключения контракта.

Письменное оформление позволяет юридически закрепить передачу денег, а во время регистрации договора купли-продажи в Росреестре вместе с другими документами нужно предоставить договор предоплаты.

залог и задаток в чем разница при покупке квартиры

Следует помнить, что факт передачи денег должен быть зафиксирован не только с помощью договора предоплаты, но и с помощью составления расписки о получении денег.

Дело в том, что на практике иногда встречаются случаи, когда после передачи денег продавец начинает заявлять, что он не получал деньги от своего партнера – в таком случае обманутому покупателю нужно обратиться в суд и доказать факт передачи денег, а расписка как раз и будет выступать в качестве такого доказательства.

Поскольку при сделках с недвижимостью задатки всегда выше, чем эти суммы, соглашение о них нужно обязательно оформлять письменно. Данная норма регулируется статьёй 380 ГК РФ, Таким образом, стороны могут подтвердить факт денежной выплаты. Соглашение в этом случае можно составить произвольно на бланке агентства недвижимости либо организации, и т.п. Главное требования: правильное составление и содержание в нём суммы задатка и таких реквизитов:

  • Ф.И.О контрагентов либо название организации;
  • место, где проживают стороны, либо адрес юридический;
  • паспортные данные или же реквизиты организации;
  • сроки, в течение которых должны исполняться обязательства;
  • предмет соглашения, то есть непосредственно объект недвижимости, причём должны быть указаны адрес и характеризующие его черты;
  • подписи сторон.

Правила подобного рода относятся также к соглашению об уплате аванса. Хотя при последнем можно также составить расписку одностороннего типа от его получателя.

Соглашение о задатке

Чтобы наверняка обеспечить исполнение сделки, лучше всего заключать соглашение о задатке. Даже если что-то сорвётся из-за другой стороны, то лицо, которое передало задаток, получит компенсацию всех убытков. Но это также является причиной нежелания получателей задатка выступать в качестве ответственных лиц.

Если соглашение о задатке заключается устно, то стороны не могут ссылаться на показания свидетелей, хотя имеют право на письменное предоставление доказательств. Если было составлено соглашение в получении аванса либо задатка, то это говорит о наличии договора. Если возникнут сомнения в предназначении выплаченных согласно договору сумм, они будут считаться авансом, а не задатком, то есть без функции обеспечения, а лишь как доля платежа, который должен был совершиться в будущем. Если были нарушены формы соглашения о задатке, последствия будут те же, если иное не доказано.

В чем разница залога и задатка, теперь известно.

Достаточно указать в договоре, что часть суммы уплачивается в качестве аванса, а оставшаяся — в течение определенного времени после ее исполнения. Возможна и ситуация, при которой вся сумма сделки перечисляется в качестве аванса. Авансовый характер перечисляемых средств указывается и в назначении платежа в платежном поручении. Даже если в договоре не указано, что оплата — это аванс, суды в большинстве случаев принимают именно такую точку зрения.

Соглашение о задатке обязательно должно быть оформлено письменно. Чтобы избежать разночтений, я рекомендую и в платежном поручении указывать, что перечисляется именно сумма задатка по договору такому-то, а не какой-то иной платеж. Иначе возникает почва для сомнений со стороны как участников сделки, так и суда.

Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»

Подтвердить внесение аванса можно данной его получателем распиской, составленным соглашением об авансе, включением соответствующего пункта в предварительный договор купли-продажи.

К соглашению о задатке стоит подойти со всей серьезностью, поскольку закон требует обязательного соблюдения простой письменной формы данного соглашения. Ее несоблюдение повлечет признание задатка авансом, а в случае рассмотрения спора в суде вы не сможете ссылаться на свидетельские показания для подтверждения факта передачи денежных средств (ст. 162 ГК РФ).

Еще по теме  Росстат: средняя зарплата по регионам, доходы и задолженность

В документах, непосредственно подтверждающих передачу задатка (расписки, платежные документы), следует прямо прописывать, что передаваемая сумма является задатком.

Что не возвращается: задаток или аванс?

Если осуществлялась предоплата за квартиру, то в случае аннулирования основного соглашения деньги не возвращаются покупателю только в одном случае – если заключалось соглашение о задатке и виновником отмены договора является сам покупатель.

Если же виновником отмены соглашения является продавец, то он должен вернуть деньги покупателю в двойном размере.

Если же стороны использовали аванс, то в случае отмены основного контракта деньги должны быть возвращены покупателю в стандартном объеме вне зависимости от вины той или иной стороны.

Аванс как доля основного платежа

На законодательном уровне понятие «аванс» не получило точного определения. Но на практике под ним понимается выплата конкретно установленной денежной суммы в счёт оказания услуги либо выполнения какой-либо работы. Данный термин лучше всего использовать для номинации тех платежей, которые предварительно делаются одной из сторон по договору как подтверждение серьёзности намерений относительно совершения сделки.

При этом стоит отметить, что аванс не относится к видам обеспечительных мер. Он является широко распространённым в правоотношениях граждан, но многие путают данное понятие с залогом или задатком. В чем разница? При продаже дачного участка это также работает. Договор задатка при покупке земельного участка подписывается между продавцом и покупателем для подтверждение намерений покупателя приобрести этот участок и продавца — продать.

Если продавец отказывается от продажи земельного участка, он возвращаетпокупателю сумму задатка и оплачивает штраф за сорванную сделку. Если покупатель отказывается от покупки, задаток не возвращается покупателю.

При покупке дома, квартиры, автомобиля ни покупатель, ни продавец не хотят остаться в накладе. Некоторая денежная сумма в виде задатка вносится, как гарантия выполнения условий предварительного или основного договора другой стороной.

Контрагенту выгоднее иметь дело с задатком только тогда, когда он уверен в том, что договор будет заключен, исполнен именно с данным лицом.

Если есть сомнения в этом, то лучше не заключать соглашение о задатке. Ведь оно предусматривает ответственность виновной стороны за неисполнение контракта.

Аванс при покупке квартиры

Во время выбора жилья покупатель может столкнуться с термином «квартира находится под авансом». Это означает, что по данной квартире кто-то уже внес аванс или задаток. Значит ли это, что покупатель не может сделать продавцу более выгодное предложение? Возможно несколько ситуаций.

Если в соглашении о задатке или авансе явно прописано, что факт передачи денег налагает на продавца определенные ограничения, то в ряде случаев покупатель действительно не может внести свое предложение. Здесь все будет зависеть от того, какие обязательства указаны в тексте договора.

залог и задаток в чем разница

Допустим, что в тексте договора указано, что после передачи денег продавцу запрещается показывать и предлагать квартиру каким-либо другим людям – в таком случае другой покупатель действительно не может внести свое предложение.

Другая ситуация: в тексте договора указано, что после передачи денег продавец обязывается удалить объявление о продаже квартиры с сайта агентства – в таком случае возможность внесения своего предложения сохраняется.

Если же в соглашении не прописаны ограничительные меры, то покупатель имеет полное право внести свое предложение.

Следует помнить, что наличие или отсутствие ограничительных мер в договоре никак не влияет на правила возврата обеспечения. Иными словами, продавец может разорвать со старым покупателем договор передачи денег, однако, предоплату он все равно должен вернуть в стандартном (если получал аванс) или двойном объеме (если заключалось соглашение о задатке).

Отличительные черты аванса

1. Форма оплаты:

  • предметом залога может быть любое имущество и права на него;
  • как аванс можно передать другой стороне любое имущество;
  • задаток выступает в таком качестве только тогда, когда передаются денежные средства.

2. Последствия невыполненных обязательств:

  • если залогодатель не выполняет свои обязательства, то происходит реализация либо передача залога залогодержателю;
  • если обязательства обеспечиваются задатком, при невыполнении их вся сумма переходит к стороне, которая ничего не нарушала;
  • аванс не является мерой обеспечения обязательств сторон, и, соответственно, возвращается тому, кто его выплатил.

3. Форма сделки:

  • договор о залоге заключается исключительно в письменной форме, причём в некоторых случаях также регистрируется в соответствующем государственном органе;
  • задаток должен быть также оформлен посредством письменного документа;
  • аванс можно выплатить другой стороне даже в том случае, если в соглашении нет условий о процедуре его оплаты.

В чем разница залога и задатка при покупке квартиры? Разберемся. Аванс является более гибким способом предоплаты. Продавец, если продажа квартиры не состоится, просто вернет покупателю аванс в полном объеме. Материально ни одна из сторон не пострадает. Аванс и задаток учитывают как часть средств от стоимости недвижимости. У залога немного иной характер. Покупателем вносится в залог имущество с последующим безусловным обязательством возврата долга.

Заключение

На начальном этапе покупки квартиры покупателем может вноситься предоплата для обеспечения основного договора купли-продажи. Предоплата может осуществляться в форме аванса и задатка, а главное отличие между ними заключается в том, что в случае аннулирования основного договора аванс должен быть возвращен продавцу, но в случае заключения договора задатка виновник отмены соглашения будет оштрафован. Если покупатель уверен в своем решении, а продавец ему доверяет, то рекомендуется заключать соглашение о задатке, поскольку оно более надежно.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности